Planung und Simulation

Verbessern Sie Ihren Planungsprozess

Der jährliche Planungsprozess ist für viele Kreditinstitute eine Herausforderung: Die Kapazitäten, die zur Verfügung gestellt werden müssen, eine Vielzahl zu planender Einflussgrößen, zahlreiche Prozessbeteiligte und vielschichtige Interdependenzen machen diesen Prozess zu einer komplexen Aufgabenstellung. Mit zeb//control portal bieten wir Ihnen im Modul Planung und Simulation (zeb/integrated.bank-planner) ein vielseitig einsetzbares und flexibel konfigurierbares Werkzeug, das Sie bei der zentralen und dezentralen Planung unterstützt. Sie erhalten eine umfangreiche und einfach per Webbrowser zu bedienende Lösung zur Unterstützung des Planungsprozesses. Flexible Konfigurationsmöglichkeiten gewährleisten, dass Ihre individuellen Anforderungen passgenau erfüllt werden. Im Detail unterstützt Sie zeb//control portal mit folgendem Funktions- und Leistungsumfang:

Planung der strategischen Kennzahlen im ROI-Schema

Im Rahmen der strategischen Eckwertplanung werden zentrale Kennzahlen auf Gesamtbankebene fixiert und als Vorgabe für die folgende dezentrale Planung dokumentiert. Beispiele für Kennzahlen, in denen sich die Strategie der Bank niederschlägt, sind Return on Equity, Cost-Income-Ratio, Zins- und Provisionsergebnis oder das Kundengeschäftsvolumen. Im ROI-Baum lassen sich während der Planung die Auswirkungen von Änderungen komfortabel simulieren und darstellen. Die strategischen Eckwerte gehen als Vorgabewerte in die dezentrale Marktbereichsplanung ein.

Komfortable Planung der dezentralen Marktbereiche im Webbrowser

Der Planung im ROI-Baum schließt sich die Konkretisierung der strategischen Planung in Form der dezentralen Marktbereichsplanung an. Die Reihenfolge, in der die Planung durch die einzelnen Organisationsebenen erfolgt, orientiert sich an einem im Vorhinein konfigurierten Planungsprozess. Von der einfachen Zentralplanung des Gesamtinstituts über eine hierarchische Top-down-Planung bis hin zum mehrstufigen Gegenstromverfahren kann der Planungsprozess flexibel durch den Planungsverantwortlichen vorgegeben werden. Die Ergebnisse eines Planprozessschrittes fließen dabei in den folgenden Prozessschritt ein, so dass sich nach Abschluss der Planung ein über alle Ebenen abgestimmtes Planungsmodell ergibt. Die Planung im Webbrowser umfasst alle relevanten Planungsbereiche (Zinsgeschäft, Provisionsgeschäft, Kosten).

Umfassende Reportingmöglichkeiten mit Plan-/Ist-Reports und Ergebnisvorschaurechnung

Nach Verabschiedung der Jahresplanung und Beginn des Planjahres werden die Zielvorgaben in der Regel monatlich durch Plan-/Ist-Reports auf ihre Einhaltung überprüft. Zudem werden mit Hilfe von Ergebnisvorschaurechnungen die Ist-Werte auf das Jahresende projiziert, um die Auswirkungen der aktuellen Planabweichungen auf das zu erwartende Gesamtjahresergebnis zu simulieren. Zum Ende eines Jahres wird wiederum eine Planung für das Folgejahr initiiert und der Kreislauf beginnt erneut. Die Jahresplanung baut dabei in der Regel auf den aktuellen für das Jahresende prognostizierten Ergebnisvorschauwerten auf.

Hohe Planungsgenauigkeit durch flexible Verteilungsfaktoren und Neugeschäftsplanung

Die Verteilung von Planwerten auf untergeordnete Einheiten kann auf jeder Planungsebene manuell oder mittels flexibel definierbarer Verteilungsalgorithmen erfolgen. Somit können bspw. zentral geplante Ergebnisgrößen über die Anzahl der Mitarbeiter oder potenzialorientierte Verteilungsgrößen auf die dezentralen Marktbereiche heruntergebrochen werden. Zudem ermöglicht zeb//control portal die Durchführung einer detaillierten Neugeschäftsplanung. Die Abläufe des Bestandsgeschäfts werden dabei vollautomatisiert berücksichtigt. Die für das Gesamtjahr geplanten Werte können mittels der saisonalen Verteilung auf die Einzelmonate verteilt werden.

Sie haben weitere Fragen zur Planung und Simulation oder Interesse am Einsatz von zeb//control portal in Ihrem Haus? Gerne vereinbaren wir mit Ihnen einen Vor-Ort-Termin, bei dem wir Ihnen den vollen Funktionsumfang von zeb//control portal vorstellen und Einsatzmöglichkeiten in Ihrem Hause diskutieren