Operationelles Risiko

Damit operationelle Risiken minimiert werden

Aufsichtsrechtliche Anforderungen und betriebswirtschaftliche Notwendigkeiten stellen Banken im Bereich der Steuerung operationeller Risiken vor neue fachliche und technische Herausforderungen. Daneben sind es Überlegungen hinsichtlich einer ganzheitlichen wertorientierten Gesamtbanksteuerung, die eine Überwachung und Steuerung operationeller Risiken unabdingbar machen.

zeb/ unterstützt Finanzinstitute bei der Beantwortung regulatorischer und betriebswirtschaftlicher Fragestellungen optimal und bietet mit zeb//control risk und dem Modul Operationelles Risiko (zeb/operational.risk-manager) ein leistungsstarkes Instrument zur Steuerung und Überwachung operationeller Risiken. Dabei können wir die einzelnen Komponenten des Systems abhängig von den spezifischen Bedürfnissen Ihres Kreditinstituts variabel zusammenstellen. Im Detail unterstützt Sie das Modul Operationelles Risiko mit dem folgenden Funktions- und Leistungsumfang:

Risk Assessment

Operationelle Risiken werden systematisch erfasst und können im Erwartungswert ihres Eintritts und den daraus resultierenden Schäden sowohl quantitativ als auch qualitativ bewertet werden. Das System unterstützt bei der Durchführung des Self-Assessments und stellt eine strukturierte Erfassungs- und Verwaltungsumgebung zur Verfügung.

Erfassen Sie komfortabel vorbeugende Absicherungen zur Risikovermeidung oder zur Schadensreduktion und geben Sie Reaktionen zur nachträglichen Schadensminderung ein. In Szenarioanalysen lassen sich geplante Maßnahmen unter Kosten-Nutzen-Gesichtspunkten bewerten.

Risikoindikatoren

Durch die Erarbeitung bankspezifischer Risikoindikatoren kann ein Frühwarnsystem aufgebaut werden, bei dem sich durch die Definition von Toleranzschwellen frühzeitig Fehlentwicklungen erkennen lassen. Zudem wird mit einer transparenten Abbildung von mit Risiken verbundenen Absicherungen, Reaktionen, Schäden und Folgerisiken ein ganzheitlicher Risikomanagementansatz gewählt.

Maßnahmenplanung und -steuerung

Erfassen Sie komfortabel vorbeugende Absicherungen zur Risikovermeidung oder zur Schadensreduktion und geben Sie Reaktionen zur nachträglichen Schadensminderung ein. In Szenarioanalysen lassen sich geplante Maßnahmen unter Kosten-Nutzen-Gesichtspunkten bewerten.

Schadensdatenbank

In einer systematischen Datensammlung von eingetretenen Schäden und Folgerisiken werden Schäden übersichtlich nach ihren Ursachen kategorisiert: entweder anhand der mitgelieferten Basel-II-konformen Kategorisierung oder anhand bankindividueller Kategorien.

Risikoanalyse

Durch managementorientierte Analysen erhalten Sie schnell einen umfassenden Risikoüberblick. Auf Knopfdruck können Sie adressatengerechte Standard- oder Ad-hoc-Reports erzeugen, welche eine detaillierte Risikoquantifizierung enthalten sowie den Status der einzelnen Schadenskategorien durch Risikoampeln übersichtlich darstellen.

Das erwartete Verlustpotenzial unter Betrachtung von Risiken, Schäden und Maßnahmen lässt sich dabei nicht nur quantifizieren sondern auch grafisch aufbereiten: In Risk Maps sowie Risikoampeln zum Status der einzelnen Schadenskategorien. Zudem lässt sich komfortabel ein dynamisch befülltes, revisionssicheres Risikohandbuch erzeugen.

Sie haben weitere Fragen oder Interesse am Einsatz von zeb//control risk in Ihrem Haus? Gerne vereinbaren wir mit Ihnen einen Vor-Ort-Termin, bei dem wir Ihnen den vollen Funktionsumfang von zeb//control risk vorstellen und Einsatzmöglichkeiten in Ihrem Hause diskutieren.